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中资企财投资基金 骗,中资企业注册的外国商标是为了骗人吗?

6 当前一条答案

股权投2113资是指企业(或者个人5261)通过购买其他企业的股份或以按货4102币资金、无形资产1653和其他实物资产直接投资于其他企业以获得该企业的利润或者股利的经济行为。非法集资类型的股权投资主要有以下特征:投资主体不特定,私募股权公开吸引投资。

目前,中2113国的民营企业正在面临着一个难得5261的发展4102机遇,但由于很多民营企业内部资金积1653累有限,所以其对外部资金的需求很大。而一些金融骗子正是利用了企业的急切心理,用一些鬼魅伎俩诈骗钱财。道人就经历过一次以海外融资为名的骗局。道人在此告诫各位融资心切的创业者、企业家,世界上没有免费的午餐,要学会识破金融骗子的融资骗局,免得上当,轻者钱财损失,重者耽误企业发展甚至导致企业破产。融资我们来看当时事情的经过:某天,某公司的CEO给道人发微信,说他到了北京,准备与一家外国投资机构签署融资意向性协议。他表示对方已经原则上同意提供1000万人民币的贷款,利率参照银行人民币贷款利率差不多在6%。道人之前为这家公司在上一年一笔300万元的股权融资提供过意见,知道公司发展得很快,但资金始终是瓶颈。收到这条信息后,我感到非常疑惑,这家公司还处于刚起步阶段,而且这家公司的规模偏小,缺乏对这种大额债务的抵押保障,外国投资者凭什么贷款给他呢?道人在仔细了解此事来龙去脉后,基本可以确定,这家公司很可能是被以帮助企业融资为名的骗子盯上了。所以,道人告诫这位老板,在签订意向书的时候不要同意支付任何以“诚意金”等为名目的款项。原来,在这家要融资的公司老板到处找资金的时候,有一个所谓北京国际某某投资集团的广州业务代表找到了他,声称可以通过国外资金帮助解决贷款。自己在要融资的时候听到这样的消息自然喜不自胜,这家要融资的公司给对方提供了一些基本资料。对方很快答复,表示经过初审,公司的项目符合投资方的要求,需要提供中英文的“商业计划书”。对方又声称,为了符合国际标准,容易被美国投资方接受,他们可以收取费用帮助企业主编写并翻译“商业计划书”。这位老板觉得花这点钱写个计划书相对于融到的资金来说不算什么,就同意了。这家公司在提交了“商业计划书”之后不久,所谓的投资公司就通知这位老板来北京洽谈并签订协议,并且表示投资方已经同意按照人民币贷款利率,向这位老板的公司投资2000万元,一经实地考察后就可以发放贷款。不过,在准备签协议的时候,投资公司提出要这位老板支付10万元“诚意金”及实地考察差旅费用。因为在他们见面前这位老板找过我,听过我的建议,这位老板拒绝了这个条件,但答应以实报实销负担对方的实地考察的各项费用。最终协议没有签成,但双方答应保持联系。之后又过了不久,有新闻报道同类投资公司通过帮助企业融资的名义骗取钱财的内幕,这家公司的人就都一夜之间消失了。幸好,在这场融资骗局中,这位老板没有上当受骗。怎么识破融资骗局?正规的融资机构都是专业化运作,非常理性。在没有亲自对融资方进行尽职调查的情况下,不可能作出决定。另外,正式的投资机构不可能收取什么“诚意金”,在签协议之前,双方都是平等的。哪一方都没有理由预收费用。目前,有很多的融资机构巧立名义收取各种费用,希望各位企业主擦亮眼睛,不要因为着急融资就轻信这些人。最后,鸿蒙创业圈祝愿各位企业主都能够得到很好地发展,企业业绩蒸蒸日上!

网络这这种投资被骗的新闻层出不穷,随着互联网的发展,越来越多的人选择通过网络进行投资理财,方便快捷。与此同时,也有很多人因为缺少基本的知识而被骗,究其根本是对于各种投资产品不甚了解,轻信了骗子或者冒牌大V的话,导致血本无归。要避免这种情况的发生,就要先知道各类投资产品的特点,选择适合自己的产品。按照投资种类的特点,我将其归成5大类,下面一起了解下投资产品的种类和各自的特点,选择适合自己的产品,以免落入骗子的陷阱。小额赌博彩票中彩票意味着一夜暴富,随便在网上搜一下中巨额彩票的人结局都不怎么美好。额在《年轻人如何面对一夜暴富》一文中也论述过相关的内容。一旦给予一个人无法驾驭的财富的话,这个财富将会给他带来灾害,而不是幸福。所以彩票只能算是一种小额赌博,不算投资。专业性强、机会少古董古董对于普通人来说就别碰了。目前在市场上看到的各种各样所谓的古董的都是专业的流水线生产出来的,除非是古董世家,从小就培养相关知识。否则就别碰了。艺术品艺术品这也要有艺术世家或艺术基因的。因为目前市面上很多艺术家的作品价格都是人为炒起来的,普通人进去只能是被人割了韭菜。所以建议大家艺术品也尽量不要碰。旧书、邮票旧书和邮票的机会大部分都错过了,目前很少有人还会集邮或者收藏旧书。作为兴趣爱好可以培养,但是作为投资还是不建议参与。域名域名的故事很多,靠域名发迹的也大有人在,例如58同城的创始人姚劲波,他的第一桶金是靠炒作域名的,而且还有很多域名都在他的手里。但是目前域名投资的机会已经非常非常少了,不是说没有,只是太稀少了,因为简单的词汇已经被抢注完了。资金门槛高信托信托大部分人是接触不到的。第一信托主要投的是一些大资产的东西,比如房地产等标的,虽然收益高,但是风险也很高。第二,信托的门槛比较高,百万起步,一般资产千万的人才会考虑拿出一部分做信托。早期股权参与早期股权有几个限制条件,可以选择资金入股、技术入股、作为公司员工享受分配股权,技术入股和员工分配原始股的方式,普通人能参与的机会微乎其微。而资金入股一般是千万起步,所以早期股权投资对于普通投资者来说是很难接触到的。以后再有人跟你说投资几十万享受公司早期股权,如果你不是公司的员工,真的要好好思考一下。杠杆属性期货期货与现货不同,期货是以某种大众产品如大豆、石油等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。期货自身决定其交易自带杠杆属性,属于高风险高回报的产品。而且目前国内正规期货平台仅有4家,很多投资者参与的期货平台都是违法的虚拟盘,很容易发生血本无归的情形,所以建议大家最好不要接触。外汇这里说的外汇讨论的不是单纯的货币属性。如果作为货币使用或者风险对冲,是可以持有部分外汇的,特别是高资产人士,要利用好每年5万美金的外汇额度。但是如果想把外汇作为投资手段是不建议的。因为外汇炒作与期货类似,必须有杠杆和保证金交易,不适合普通投资者。可参与储蓄储蓄可以理解为理财前的基础手段,但它的本质并不是投资,只是保障现金流、你的生活和基本支出。原因大家也都清楚,储蓄低于通货膨胀,贬值得非常厉害。银行理财银行理财可以算作理财的一种手段,年化利率一般在4-5%之间,适合追求保本基础上适当提高利率的人群。但如果作为投资是不太建议的,特别是对于抗风险能力较高的年轻人。债券债券一般分为国债,企业债和金融机构间的债券,个人能够购买的一般是国债,收益率跟银行理财差不多。可以达到保本抗通胀的目的。企业债和金融机构间的债券一般不向个人发售,只向银行、保险公司、基金公司等机构发售。P2PP2P低门槛,高利率的特点吸引了很多人,但是18年一波P2P平台的倒闭将很多人都带入了深渊,P2P网贷的问题也浮出水面,只有大潮退去才能看见谁在裸泳。目前阶段还是不建议大家过多参与P2P投资,风险系数还是比较高,即使参与的话也要选择头部平台,而且金额也不要占总资产比例过大,做到风险可控。房产房产在中国火了20多年,目前政策和资金都开始锁紧。而根据房地产20年周期来衡量,目前进行房产投资可能不是一个好的时机,自住住房除外。而且还要明确一点,不是说房产不能投资,只是从趋势判断目前时机不是很好,这个阶段房产的收益可能不会有其他投资品种高,如果进行投资个人可能会选择学区房或者核心城区商业价值明显的房产。基金、股票这两者就不做过多说明了,多数人接触的投资品种也都是这两个,具体的价值和盈利方法不是本次分享的重点,这里就不再赘述。很多人被骗或者亏损,究其根本是不了解投资产品的特点,盲目参与。“知己知彼百战不殆”,投资前一定要评估下产品特性和风险等级,结合自身情况选择。财不入急门的道理都懂,但也要记得实践呐。

1看平台背景2看信息披露3看整体投资情况4看平台人数5潜伏平台持续关注

1、识别网上投资骗局:2113没有第三方5261托管的不去“其次,假4102P2P网站没有第三方资金1653托管。正规的P2P平台都有银行或者第三方支付托管借贷资金,平台自己不做资金池。投资人在给账户充值的时候,会显示出第三方支付的页面。而假平台没有这个步骤,钱直接充值到个人账号或它包装的一个企业账号。”2、识别网上投资骗局:超常促销的要小心网金宝跑路事件中的受害人吴先生介绍,在网金宝网站突然关闭之前,网站运营一切正常,促销活动力度特别大,只要充值就100%中奖返现。充值时,吴先生将资金打入一个以个人名义开立的账号,没有看到第三方支付的界面。然而端午节回来,就发现网站再也打不开,客服电话完全没有人接听。花果金融相关负责人介绍,恶意骗钱的P2P网站有三大特征。“首先是畸高的预期年化收益率和强大的奖励措施。这是诱骗投资人上当的最有力手段。随着中国P2P行业发展不断深入,从2014年各大平台的预期年化收益率逐渐回归正常状态,大部分项目的年预期年化收益率已经降到14%以下。现在营销方面也没有那么激进了,大笔返现的很少见。”3、识别网上投资骗局:资金投向模糊的别信“第三个特征,就是标的项目额的大小和详细程度。骗子网站上,一个标的融资金额可能高达上亿元,每个标的具体投向写得很模糊。正规P2P网站都是借给小企业主或农牧民,标的金额通常只有几千元到几万元,资金将如何使用也写得很清楚。”4、识别网上投资骗局:千万不要相信天上可以掉馅饼洁身自好,提高自我修养和素质。别总是想着不劳而获,通过投资就可以一夜变富豪。我们要知道财富都是通过自己的努力劳动获取的。也不要做一些坑蒙拐骗的行当去骗取别人的钱,有这样的心都不行。网络骗子行业山外有山,有一天你也会被更大的骗子骗的。总之要时刻想着天下只会掉陷阱,不会掉馅饼的。有好的发财之道,人家早就去发财了,还要告诉一个与你毫不相关的人,让你发财。

1、识别网上投资骗局:没2113有第三方托管的不5261去“其次,假P2P网站没有第三方资金托管。正4102规的1653P2P平台都有银行或者第三方支付托管借贷资金,平台自己不做资金池。投资人在给账户充值的时候,会显示出第三方支付的页面。而假平台没有这个步骤,钱直接充值到个人账号或它包装的一个企业账号。”2、识别网上投资骗局:超常促销的要小心网金宝跑路事件中的受害人吴先生介绍,在网金宝网站突然关闭之前,网站运营一切正常,促销活动力度特别大,只要充值就100%中奖返现。充值时,吴先生将资金打入一个以个人名义开立的账号,没有看到第三方支付的界面。然而端午节回来,就发现网站再也打不开,客服电话完全没有人接听。花果金融相关负责人介绍,恶意骗钱的P2P网站有三大特征。“首先是畸高的预期年化收益率和强大的奖励措施。这是诱骗投资人上当的最有力手段。随着中国P2P行业发展不断深入,从2014年各大平台的预期年化收益率逐渐回归正常状态,大部分项目的年预期年化收益率已经降到14%以下。现在营销方面也没有那么激进了,大笔返现的很少见。”3、识别网上投资骗局:资金投向模糊的别信“第三个特征,就是标的项目额的大小和详细程度。骗子网站上,一个标的融资金额可能高达上亿元,每个标的具体投向写得很模糊。正规P2P网站都是借给小企业主或农牧民,标的金额通常只有几千元到几万元,资金将如何使用也写得很清楚。”4、识别网上投资骗局:千万不要相信天上可以掉馅饼洁身自好,提高自我修养和素质。别总是想着不劳而获,通过投资就可以一夜变富豪。我们要知道财富都是通过自己的努力劳动获取的。也不要做一些坑蒙拐骗的行当去骗取别人的钱,有这样的心都不行。网络骗子行业山外有山,有一天你也会被更大的骗子骗的。总之要时刻想着天下只会掉陷阱,不会掉馅饼的。有好的发财之道,人家早就去发财了,还要告诉一个与你毫不相关的人,让你发财。扩展资料2011年5月初,在一个饭局上,经商的雷女士通过朋友介绍,认识了刘某原。对方自称是“中国电信长沙分公司某业务经理”,代理电信黄页广告业务,公司马上要统计了,其业务量还差一点,一旦完成,公司便会发放高额的回扣和奖励。刘某原劝说雷女士,先出100万元在黄页上投放广告,帮他冲业务量,等其他公司投放广告的资金到位后,他就会把100万元本金连同13万元提成都给她。刚开始,雷女士很谨慎,不愿借钱。为打消雷女士的疑虑,刘某原向她出具了借条并盖上了“公章”,又将个人名下价值100万元房屋的“房产证”作抵押,最终从雷女士手里借走了99.9万元。过了一个多月,雷女士不但没有收到回报,而且刘某原也失联了。发觉情况不妙,雷女士拿着“房产证”去相关部门查询,竟然是假的,她马上向警方报案。2017年8月4日,民警在浏阳市某小区将刘某原抓获。据其交代,他以需要完成电信公司业务量为由,以高额利息为诱饵,先后骗取包括雷女士在内的多名被害人200多万元。参考资料:人民网-投资理财套路多 带你发财别轻信

如何2113防范融资诈骗 1.区别真假融资服务5261机构的方法 主4102要包括: (1)是否站在企业的角度考虑问1653题; (2)是否具有融资的经验和专业度; (3)收费与其提供的服务价值是否一致,质量价格比如何; (4)提供的服务是否符合企业的实际情况; (5)签订合同是否存在合同条款陷阱; (6)与资金方的关系是什么,位置是否独立; (7)服务机构的背景及融资服务人员的品质如何; (8)盈利模式不同,真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。 2.区别真假投资公司方法 正规的资金方在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处;但仍有很多区别,主要包括: (1)自己承担交通费; (2)在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估; (3)在操作过程中需要中介机构介入时,自己不指定融资服务机构,如事物所、评估机构; (4)自己承担全部或一部分运作过程费用; (5)对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致;自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证; (6)有严格的投资方向、投资原则; (7)不具备条件的企业不往下进行; (8)在成功以前不收过程费用; (9)不急于与企业签订合作协议; (10)签订的合作协议非常公平,没有设置合同条款陷阱。 3.企业应加强自我防范意识 (1)对投资公司或融资服务机构进行调查确认 (2)谨慎接受朋友的建议不论是企业团队的关系人,还是其他人介绍资金方或融资机构,这都不是企业进入融资骗局的根本。解决问题的关键在于,融资企业应该从工作流程和选择标准上进行严格把关,提高防范意识和防范技术。 (3)不要有投机取巧的心理 (4)提高判断力企业对资金方及融资服务机构缺少判断力,是陷入融资骗局的重要原因之一。因此企业在融资实践过程中不断地积累经验,主动地学习有关知识。 (5)请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问,或者请律师参与,事先对机构的性质和真实性进行判断,在签署协议前谨慎抉择,防患未然。

可以毫不夸张地说,目2113前活跃在中国大陆的5261投资公司,至少有八成是骗4102子公司。这些所谓1653的投资公司实质骗子公司,或水平低劣,或演技高超。 如何识别投融资骗子公司? 一、工商登记查询 如果与你联系的“投资公司”在中国大陆没有取得工商注册登记,那么,99%的可能是:它是骗子公司;如果“投资公司”是某外国公司驻中国某城市代表处,则也需要取得外国企业常驻代表机构的注册登记;应当至公司经营所在地工商行政管理机关查询相关的注册登记。但更为便捷的方法是通过工商行政管理机关主办或认可的企业信息网络查询。 二、骗子公司的名字一般大气磅礴 骗子公司目前多冠以某国某某国际投资集团北京代表处的名义,也会在一个相对体面的办公地点设立自己的办事机构。特别是那些取得了工商注册登记、在高档写字楼内办公、甚至有外国人参与的骗子公司,更具备极强的欺骗性,让一般人在短期内难以识别。要知道只有下一定本钱才能套到更多的钱,所以,项目方千万不能以此为判断其是否具备投资能力。 三、骗子公司的业务人员多素质不高 该类公司不会舍得花大价钱去请专业人士做业务,骗子公司一般自身也不具备培训这些素质不高的员工的基本能力,同时骗子公司也不会花费太多的精力在所谓的培训上。所以说是骗子,就是说他们有别于那些精通投融资行业规则、能驾御投融资方向、并能够从第三方取得足额资金的人。他们大多对具体实质业务缺乏认识,这一点在谈判中对项目深入探讨时很容易看出来,在谈判的过程中,骗子们不会和你深入探讨,只会与你谈如何贷款、必要的程序及花费。明明说是某某国际投资集团代表处,即使最差的国外公司也会在自己开始的海外代表处招聘相应知识水平的办事人员,最起码要理解该国语言,否则如何与“首代”沟通啊!尤其在投融资这种知识、资本密集型的行业里更是如此! 四、比较喜欢“干净”的项目 所谓“干净”就是其他投资公司没有染指的项目。他们没有经历过投资项目,不熟悉其中猫腻,也就很容易被这些骗子公司利用所谓行业惯例、集团工作规范、国际惯例等说辞所摆布。我们经常能看到第一次经历所谓投资公司的骗子公司谈判的项目方抱着真诚合作的态度,把投资公司视为救星,希望从融资意向书签定开始,就开启了融资的大门,到最后竹栏打水一场空。让人看了真实痛心!这也正应了那句老话“经验也是一笔宝贵的财富啊! 五、骗子公司一般不喜欢公司所在地的项目。 所谓兔子不吃窝边草,骗子公司一般不会插手本地项目,所以真实有本地项目也会拒绝,也许会很明确的拒绝,也许会以条件不成熟等借口推掉。要知道,如果在当地骗了一家公司并被每天找上门闹,他们怎么进行正常的行骗工作呢!外地的项目方就不同了,要是来闹一次也要从外地周折到骗子公司,成本太高,不可能天天来理论。骗子公司正是抓住这一点,吃定了外地项目方。 六、指定中介服务机构 投资公司会要求项目方提供可行性研究报告或商业计划书或投资价值分析报告或评估报告或律师尽职调查报告或法律意见书等文件,骗子公司通常会指定或推荐特定的公司、事务所为项目方出具相关文书。骗子公司经常与一些不法公司、无良律师合作,共同欺骗急求资金的项目方。通常,不法公司、无良律师会把向项目方收取的咨询费、评估费、律师费的一半回馈给骗子公司。总之,当“投资公司”指定或推荐特定机构出具项目文件时,项目方明智的选择应是:停止合作并举报。 七、骗子公司普遍要求项目方承担考察费用

股权投2113资是指企业(或者个人)通过购买其他企业5261(准备上市4102、未上市公司)的股份或以货币资1653金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他企业以获得该企业的利润或股利的经济行为。非法集资类型的股权投资主要有以下特征:1.投资主体不特定:私募股权投资只能面向特定对象,而且有人数限制(股份公司制股权基金不超过200人,合伙制和有限责任公司制股权基金不超过50人),向社会公众即社会不特定对象吸收资金,涉及人数众多通常就会涉嫌非法集资。2.私募股权公开吸引投资:私募股权投资只能以非公开方式进行,通常由基金管理人私下与投资者进行协商。通过媒体、推介会、传单、手机短信、传销等方式进行公开宣传,以吸收公众资金,涉嫌非法集资。3.承诺回报快:私募股权投资通常是长期持有一个公司的股票或长期的投资一个公司,属于长线投资方式,投资期限一般为5N7年;非法集资一般承诺投资期限较短,通常以月、季、半年、一年或两年为期来承诺回报,即投资时间短、回报快。4.承诺高回报:按照法律规定,私募股权投资不得承诺保本或固定回报;非法集资通常以高息、返点等作为诱饵,承诺在一定期限内还本付息或给予固定的回报。5.虚构项目:涉及非法集资的项目管理人虚构项目,搞“庞氏骗局”和“自融”,或者实际投资过程中“明股实债”。

股权投资骗局主要2113有以下特征:1.投资主体5261不特定:私募股权投资只能面4102向特定对象,而有人数1653限制(股份公司制股权基金不超过200人,合伙制和有限责任公司制股权基金不超过50人),向社会公众即社会不特定对象吸收资金,涉及人数众多通常就会涉嫌非法集资。2.私募股权公开吸引投资:私募股权投资只能以非公开方式进行,通常由基金管理人私下与投资者进行协商。3.承诺回报快:私募股权投资通常是长期持有的一个公司的股票或长期的投资一个公司,属于长线投资方式,非法集资一般承诺投资期限较短,通常以月、季、半年、一年或两年为期来承诺回报,即投资时间短、回报快。4.承诺回报高:非法集资通常以高息、返点等作为诱饵,承诺在一定期限内还本付息或给予固定的回报。5.虚构项目:涉及非法集资的项目管理人虚构项目,搞“庞氏骗局”和“自融”,或者实际投资过程中“明股实债”。扩展资料股权投资(Equity Investment),是为参与或控制某一公司的经营活动而投资购买其股权的行为。可以发生在公开的交易市场上,也可以发生在公司的发起设立或募集设立场合,还可以发生在股份的非公开转让场合。股权投资的动因,主要有:①获取收益,包括获得股利和资本利得。②获得资产控制权,通过资产的调整、调度和增值来获得利益。③参与经营决策,以分散风险、发现商业机会。④调整资产结构、增加可流动资产,在投资购买可交易股份的场合,这种动因时常存在。⑤投机,以获取买卖价格的差额,在投资于可交易股份的场合,这种动因时常存在。参考资料百度百科-中华人民共和国公司法

国内的平台都是骗2113局,都是违法的黑平台,业5261务员用利益诱4102导客户开户入金的套路都是一样1653的,后期不断加金,然后一直亏损下去,只会越陷越深,如果现在已经亏损了,也不要真着急,越是这种时候越应该镇静,过去就过去了,现在唯一的办法就是尽快保留聊天记录,交易记录,在证据齐全的情况下,通过维权的方式追回血汗钱,只要平台没有跑路都是有机会的,抓紧时间!工重呺:仁义唯权

随着全球2113经济一体化,我国5261中小企业迅猛发展,特别是一批优秀4102的中小企业获得境外融资后,犹如雨1653后春笋茁壮成长。众所周知,年仅32岁的陈天桥,创办盛大网络仅仅5年,就在美国纳斯达克成功上市,拥有150亿元的资产,成为新中国首富;黄光裕“左右手置换”,轻松地实现了买壳上市;牛根生吸引世界上最大的投资银行摩根士丹利,使这位内蒙古大草原上的“牛”,竟然跑出了“火箭”般的速度!可以说,他们是成功企业家的代表,他们是中国企业境外资本运作的典范。正是他们的成功,令多少人敬佩、赞叹和羡慕,渴望着自己的企业也能到海外上市,成功地募集一笔资金,早日实现成功梦想。然而,一些中小企业和企业家由于缺乏金融知识、工商信息封闭和急于成功心理等因素,面对融资问题不够理智,曾经为此付出了昂贵的代价。近几年来,曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构以“美国世界银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国内办事处名号,打着为中小企业提供融资服务的幌子,用“提供巨额项目资金”、“先投资后上市”、“明投暗贷”等为诱饵进行融资诈骗活动,骗取境内企业预付大量考察费、评估费、服务费或保证金,然后销声匿迹,大肆进行诈骗活动,并且活动日益猖獗,手法日益隐蔽,应当引起警惕。本文正是基于对企业融资实务及相关融资诈骗行为的研究分析来与大家共同分享有关融资诈骗风险防范方面的知识,希望能给大家带来收益。(本文对行骗的投资公司或投融资服务机构以下简称为融资骗子。)笔者认为,首先应该了解融资骗子骗钱的一般方式和设置融资骗局的常用步骤,再学会防范融资骗局的基本知识和理性融资应掌握的八个原则。一、融资诈骗的一般方式一般的骗局都大致有下列五种形式:1.考察费融资骗子与企业联系业务时,在不了解企业情况的前提下要求到企业考察,且要求支付考察费;2.项目受理费项目受理费,是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费,作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。3.撰写商业计划书费用融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书,但融资服务机构以各种理由不予认可,并作为项目往下进行的必要环节;要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。4.评估费在融资过程中,融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估;5.保证金融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作,否则不往下进行;资金方设置了严格的违约条款。6.律师费这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的。二、设置融资骗局的常用步骤1.普遍撒网,海选“目标客户”融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤,专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络,在新闻媒体;网络上讲出条条是道的融资理论,并借助一些国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中,绘生绘色地做融资“演讲报告”,甚至能提供出融资成功案例,足以让人深信不疑,可信度及高。2.为“有价值的客户”洗恼3.派“专家”进行“实地考察”所谓派专家“实地考察”,是骗取考察费,大约在1-3万元(目前,融资骗子们已经放长线钓大鱼,一般不在此项上获取太大收入),派去几个人到项目地进行所谓的考察,为了表现他们是比较正规的公司,同时还会带一个律师一起去。还要做一个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》、《银行开户许可证》等资料,这份报告费用要交10-15万元。为了增加可信度,骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》他们会一起签字画押,表示大家一致同意,说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言,给融资企业负责人一颗定心丸,使你感觉这钱花的值得,此项目有希望,他们才好实施下一步诈骗。4.初审通过后签订合资意向书融资骗子大约在两周后,电话告知企业:“贵企业的项目已经通过,总部决定投资,请你们来北京签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时,骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料,装腔作势的对融资人说,现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写,费用你们自己和北京XX投资咨询管理有限公司商谈,还会假装“我们尽量帮你打招呼,优惠一些,你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”。说得融资人感动不以,再加上已经签订了《投资协议书》,心存晓幸,骗子抓住融资人的心理展开攻势,这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》15-20万元,就这样落入融资骗子同伙的帐号了。

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