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PS实际发行了500亿元的存款证明! 当心新融资诈骗的曝光

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  融资难、融资贵是中小微企业发展的绊脚石。尤其近期受疫情影响,部分企业经营遇到了困难,需要大量资金周转。一些不法分子趁机动起了歪脑筋,精心设计出各种融资骗局,让很多企业深陷其中。

  融资不成反背一身债

  骗子融资公司看人下菜碟

  刘欣是南京一家企业老板。2019年,她计划投资5000万元建设一家光学材料企业,没想到建设过程中资金出现了缺口。眼瞅着工地要停工,正当刘欣一筹莫展之际,朋友介绍了一家融资公司,该公司承诺可以帮她融资1500万元。然而让她万万没想到的是,这次融资不仅工厂没建成,自己还背负了一身债务。

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  给刘欣提供融资的这家公司,位于南京的一栋高档写字楼里,周围遍布了大大小小各类企业。刘欣告诉记者,最初被这里富丽堂皇的装修,高档的办公环境所吸引,认为这家企业应该资金雄厚,是个有实力的公司,随即与这家融资公司签订了合作协议,并按照要求,花了5万元请一家指定的数据分析公司做了一份净值调查报告。

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  事实上,净值调查报告并没有实际用处,同样的报告针对不同受害人价格却是不同,完全见人下菜碟。

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  按照合同规定,融资公司如约将1500万元存入了银行,刘欣随后将90万元服务费打给了融资公司。原本以为很快就可以拿到贷款,然而银行却拒绝办理。

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  这里面有三个隐蔽陷阱,是融资公司故意在合约里颠倒银行业务流程,设置苛刻条件,甚至还在合约第一页上,出现了根本不存在的名词:一般担保,如果缺乏金融和法律知识的人就不会注意这些词语,最终让自己稀里糊涂就掉进了融资企业的圈套。

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  融资不成反被诬陷携带毒品

  一矿山老板险些“人财两空”

  办案民警通过梳理发现,犯罪分子诈骗手段五花八门,有的令人瞠目结舌。郑州【郑州,河南省省会,是中国中部地区重要的中心城市、国家重要的综合交通枢纽、中原经济区核心城市,地处华北平原南部、黄河下游,居河南省中部偏北,东接开封市,西依洛阳市,南与许昌市、平顶山市接壤,北隔黄河与新乡市、焦作市相望,介于东经112°42′-114°14′、北纬34°16′-34°58′之间。】铁路警方接到举报线索称,乘客刘刚运毒,然而刘刚并无贩毒、吸毒前科,也没有其他犯罪前科,浑然不知携带毒品之事。直到他听到一段举报电话,才恍然大悟,原来举报电话竟然是融资公司老板拨打的。

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  几年前,刘刚在湖北【湖北,简称“鄂”,中华人民共和国省级行政区,省会武汉,因位于长江中游、洞庭湖以北,故名湖北。】开办了一家矿山企业,需要融资。他原本计划融资8000万元,但融资公司声称资金实力雄厚,一口答应可以融资1.5亿元。起初刘刚也是半信半疑,后来看到了融资公司一张500亿的存单,让他吃下了定心丸。

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  尽管融资合同存疑,但是融资公司利率低、放款快的噱头,成为了刘刚心里挥之不去的诱惑。迫于资金的压力,这份合同刘刚还是签了,并支付了350万元的服务费。

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  民警告诉记者,其实这家融资公司并不具备资金实力,但为了骗钱,为了证明自己实力,先帮刘刚融资1000万元,刘刚为此付了350万元的服务费。其实这1000万元仅仅是一笔专门用来骗钱的道具资金,是犯罪分子通过短期高利贷拆借而来。

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  警方针对这份合同进行了研究,发现合同里还设计了诸多套路,这些套路任何一条都会导致贷款业务在银行办理失败。刘刚自然没有办成贷款,但为了尽快融到钱,刘刚只好告诉融资公司谎称自己跟银行已经谈妥了。这意味着融资公司就要履行合同,将高额利息拆借而来的1000万元贷款给刘刚。

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  融资公司采用“藏毒”这种手段的目的,就是堂而皇之地非法占有融资服务费。刘刚与融资公司签订的融资服务合同中,明确写道“与甲方或甲方重要领导人有牵连的重大危及、违法或索赔事件。”就视同违约,如果刘刚因为运毒被捕,那么他之前所交的服务费就成了赔偿金。

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  银行承兑汇票【银行承兑汇票是商业汇票的一种。】成新的诈骗工具

  融资贷款千万擦亮眼

  慈溪【慈溪(Cixi),因治南有溪,东汉董黯“母慈子孝”而得名,地处东海之滨,杭州湾南岸。】的一家小企业老板陈笑夫妇,同样也是遇到了融资合同诈骗。犯罪分子在这里玩出了新花样,银行承兑汇票【承兑汇票指办理过承兑手续的汇票。】成为了犯罪分子的诈骗工具。承兑汇票是承兑银行向存款人签发的,是保证在指定日期无条件支付给收款人或持票人的票据。

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  此前融资公司给企业提供资金担保,要真金白银将钱存入银行,在他们看来这钱并不完全可控。为了做到资金绝对安全,他们利用承兑汇票这种方式,按照规定银行要拿到承兑汇票原件,才能放贷。融资公司故意将原件留在手中,并且到银行办理业务时,故意颠倒银行业务流程,导致银行拒绝办理,规定时间企业办不完手续,就要承担违约责任【违约责任,是指当事人不履行合同义务或者履行合同义务不符合合同约定而依法应当承担的民事责任。】,此前缴纳的服务费便打了水漂。

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  民警岑索宙介绍说,在2017年的时候就接触过类似案件,当初因为是双方白字黑字签订的合同,违约条款清晰,违约责任明确,另外这类案件犯罪手段较为隐蔽,证据固定难,往往被认定为民事纠纷,很难定性为刑事案件。

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  当这类案件再次出现后,立即引起了办案民警的高度警觉。与此同时警方将多个案件串联起来研究,发现合同诈骗过程中,犯罪团伙设置了三大陷阱。

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  近期,在公安部统一指挥下,江苏【江苏,是中华人民共和国省级行政区,简称“苏”,省会南京,以“江宁府”与“苏州府”之首字得名。】、浙江【浙江,简称“浙”,省会杭州。】、河南等10省市公安机关对融资类合同诈骗犯罪开展集中打击,成功打掉了一批横跨全国的诈骗团伙,有力震慑犯罪,有效净化了民营经济融资环境。

  那么企业在融资过程中,该如何防范合同诈骗?如何规避风险呢?民警介绍说,防范融资合同诈骗,最关键就是要正确地签订合同,严格审查合同的各项条款,谨慎约定违约条款,约定争议管辖权条款。

  【半小时观察】企业警惕贷款诈骗行为

  缺少资金是无数中小企业面临的难题,而狡猾的骗子正是利用了这一点,利用法律、金融知识不对称来对企业实施诈骗行为,让本来就捉襟见肘的企业老板们雪上加霜。在此,我们也提醒企业,在融资的过程中,切记要擦亮双眼,谨防不法分子的趁虚而入。

(文章来源:央视财经)

标签: #企业#存单#小微企业#曝光#绊脚石#融资#融资难#警惕#骗局