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2020中国企业500强 18家银行入围广州农商行位列第448位

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  9月28日,中国企业联合会、中国企业家协会发布“2020中国企业500强榜单”。其中,广州农商银行排名第448位,较去年提升11位,在全国农商银行中排名第二。

  中国企业500强是由中国企业联合会、中国企业家协会依据上一年的营业收入,按国际惯例组织评选、发布的中国企业排行榜。据统计,2020中国企业500强合计实现营收86.02万亿元,比上年增加6.92万亿元,增速8.75%。实现净利润3.89万亿元,较上年增加3603.19亿元,增速为10.2%。

  500强榜单中共有18家银行入围“2020中国企业500强榜单”,入榜银行数量相较2019年少了1家(国家开发银行)。在榜单中,仅三家农商行入围。相比于2019年,除四大国有银行、广州农商银行、上海农商银行在500强榜单上的次序保持或提升外,其余12家银行次序均发生了不同程度的下滑。

  广州农商行近年来规模利润稳健增长

  依托于发达的地方经济水平,坚定支持实体经济、民营经济发展,坚定支持粤港澳大湾区建设,支持区域产业结构优化,近年来广州农商银行资产规模和净利润一直保持高速增长。

  根据广州农商银行2019年财报显示,截至2019年12月底,广州农商银行资产总额8941.54亿元,负债总额8204.45亿元。实现营业收入236.57亿元,同比增长14.47%。实现归属于母公司股东的净利润75.20亿元,同比增长15.23%。

  在盈利能力方面,广州农商银行实现净利息收入185.64亿元,同比增加52.92亿元,增幅39.87%,净利息收入占营业收入总额达到78.47%。生息资产平均收益率较2019年上升31个基点至5.02%,计息负债平均成本率较上年下降7个基点至2.36%。净利差扩大38个基点至2.66%,净利息收益率上升49个基点至2.61%。

  净利息收入的大幅增长得益于负债端提升了生息贷款资产占比,并且压缩了同业负债以及其他金融投资资产占比。数据显示,广州农商银行2019年全年客户贷款及垫款利息收入258.54亿元,同比增加31.87%。应付同业及其他金融机构款项利息支出19.59亿元,同比减少36.14%。

  在贷款投放方面,广州农商银行2019年贷款总额4799.68亿元,较2019年末增加1019.79亿元,增幅26.98%,信贷规模显著增长。其中,公司贷款3261.35亿元,较上年末增加600.96亿元,增幅22.59%。个人贷款1247.19亿元,较上年末增加163.65亿元,增幅15.10%。截至2019年12月末,该行负债总额8204.45亿元,同比增加1127.36亿元,增幅15.93%。

  疫情下盈利能力下降

  新冠疫情爆发后,为响应国家号召,银行业通过降低贷款利率、延期还本付息和减免税费等方式,积极对实体经济让利。根据广州农商银行发布2020年中期报告,截至2020年6月30日,广州农商银行的资产总额为9722.24亿元,较2019年末增长8.73%。营业收入为117.94亿元,同比增长9.20%。归属于母公司股东的净利润为30.86亿元,同比减少14.09%。

  为降低融资成本,货币当局一直引导贷款利率下降,但商业银行负债成本面临上升压力,净息差持续收窄。数据显示,广州农商银行2020年上半年净利差为2.19%,较上年同期减少0.24个百分点。净利息收益率为2.22%,同比减少0.13个百分点。

  对比2018年、2019年广州农商银行营业收入分别为203.48亿元、234.79亿元,同比增速分别为51.25%、15.39%。2018年和2019年净利润分别为68.06亿元、79.54亿元,增速依次为15.53%、16.87%。今年上半年,受到疫情影响,广州农商银行大幅提高信用减值损失至49.77亿元,同比增长40.00%,是导致广州农商银行增收不增利的原因之一。

  在资产质量方面,截至今年6月末,广州农商银行的不良贷款率为1.84%,较上年末增长0.11个百分点。不良贷款总额为101.38亿元,较上年末增长21.98%。关注类贷款占比由2019年末的3.11%升至4.32%。拨备覆盖率为189.38%,较去年末下降18.71个百分点。

  在资本充足率方面,广州农商银行核心资本充足率持续下滑。2018年末,广州农商银行核心资本充足率较2017年末下降0.19个百分点。2019年末,该行核心一级资本充足率为9.96%,同比下降0.54个百分点。2020年上半年再度下降,截至今年6月底,核心一级资本充足率为9.41%,同比下降0.42个百分点。一级资本充足率为10.99%,同比下降0.60个百分点。资本充足率为13.44%,同比下降1.54个百分比。

(文章来源:21世纪经济报道)

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